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工程结算尾款质押贷款发布时间:2014-11-12

中国XX建设有限责任公司重庆分公司(以下简称“XX重庆分公司”)在两江新区承建了两江新区云计算数据中心、XX大桥及连接道、XX路一期、XX安置房二期、XX安置房三期、XX安置房等工程,承建标的额近10亿元。该公司虽属国有大型企业,具有较强的经济实力,但因全国各地承接项目数量较多,应收账款余额较大,经营流动资金短缺的情况也时有发生。

 资金是项目建设重要保证,工程进度款通常无法保证项目建设进度的需要。针对此情况,我司为施工企业开发了直管区特色产品——“工程结算尾款质押贷款”,即承建两江新区下属企业发包的施工企业不用提供抵押物,以其在两江新区承建项目的竣工结算尾款作质押,我司为其提供流动资金贷款保障其生产需要。

 具体操作流程:第一步:由XX总公司授权重庆分公司向我司申请贷款,并授权用其承包项目结算尾款作质押,解决申请贷款主体资格和质押权属问题。第二步:由业主、XX重庆分公司和我司签订三方《应收账款质押合同》,明确结算尾款监督和划转条件,落实贷款风控措施。第三步:在总承包合同框架下,根据项目月进度审计报告,分阶段发放,确保贷款资金用于工程建设项目上。第四步:在总贷款期内根据项目竣工结算完成情况,灵活处理贷款回收和续贷。

 2013年和2014年我司分别为该公司提供了上千万流动资金贷款。有了充足的资金保障,取得的效果十分显著:不仅确保了该公司承建项目基本按期完工,保障了良好的经济效益;而且让这样一家管理规范的建筑公司承接了更多新区开建设项目,对加快新区开发建设发挥了积极作用。



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